安すぎる税理士費用の落とし穴 税務調査 税理士費用 安い リスクは？

安さの裏側にある税務調査 税理士 費用 安い リスクは？を具体例で説明します。

結論からお伝えすると、「税務調査対応○万円〜」といった安すぎる税理士費用には、サービス範囲の狭さや追加費用、担当者の経験不足など複数のリスクが潜んでおり、結果的に「安かろう悪かろう」で総額が高くつくケースが少なくありません。

本記事では、税務調査における「安い税理士費用」の裏側を、相場との比較・格安プランの仕組み・実際に起こりうるトラブル事例を交えながら、企業目線で整理して解説します。

この記事のポイント

税務調査の税理士費用は総額30〜70万円前後が相場とされ、「○万円〜」の格安プランはサービス範囲が限定されているケースが多いです。

安い税理士費用には、担当者の経験不足・面談や訪問の制限・追加オプションの多さなどのデメリットがあり、税務調査では特にリスクが高まります。

「安いから選ぶ」のではなく、「自社のリスクと求めるサポートに対して妥当な費用か」で判断することが、税務調査を乗り切るうえでの現実的な防御策です。

今日のおさらい：要点3つ

税務調査の税理士費用が相場より安すぎるときは、「サービス範囲が極端に狭い」「追加費用が多い」可能性があります。

安い税理士は、担当者の経験や面談頻度が限定され、税務調査や節税提案の質が落ちるリスクが高まります。

安さだけで選ぶのではなく、「どこまでやってくれていくらか」を見極めることが、税務調査で損をしないための基本です。

この記事の結論

一言で言うと、「安すぎる税務調査の税理士費用は、サービスが足りないか、後から高額な追加料金が発生するリスクがあります」。

税務調査の税理士費用相場は総額30〜70万円前後であり、極端に安いプランは「立会いのみ」「オンライン相談のみ」など範囲が限定されていることが多いです。

最も大事なのは、「基本料金の安さ」ではなく、「税務調査に必要なサポートがどこまで含まれていて総額いくらになるか」を確認することです。

初心者がまず押さえるべき点は、安い税理士費用のデメリットと、費用総額・サービス範囲・担当者の経験を契約前にチェックすることです。

安い税務調査 税理士費用は本当にお得？相場との違いと「安すぎる理由」を整理

結論として、税務調査の税理士費用が「相場より安すぎる場合」、その裏には必ずと言ってよいほど「サービス範囲の制限」か「人件費を削った運営」があります。

相場としては、税務調査の税理士費用は立会い日当5〜15万円／日、事前書類チェック5〜15万円、修正申告5〜20万円などの積み上げで、トータル30〜70万円程度が目安とされています。

例えば、「税務調査対応15万円〜」という格安プランの中には、「初回相談＋1日分の立会いのみ」を対象とし、2日目以降の日当や修正申告書の作成はすべて追加料金というケースがあり、総額では相場以上になることもあります。

税務調査 税理士費用の相場と、安すぎるプランの違い

一言で言うと、「相場どおりの料金＝一通りのサポート込み」「安すぎる料金＝一部だけ切り出した価格」であることが多いです。

一般的な税務調査の費用は、事前の資料チェック・シミュレーション・調査当日の立会い・税務署との交渉・修正申告書の作成などを含めて、表にするとそれぞれ5〜20万円程度となり、合計では30〜70万円のレンジになります。

これに対して、安いプランは「立会いのみ」「チェックだけ」「オンライン相談のみ」といった形で業務を切り分けており、必要なサービスを追加していくと、結果的に相場と同水準、あるいはそれ以上の費用になってしまうのです。

なぜ「安さ重視の税理士」はリスクになりやすいのか？

結論として、安すぎる税理士は「薄利多売」を前提にしていることが多く、一件あたりに十分な時間をかけにくいため、税務調査のような精度と交渉力が求められる場面ではリスクが高まります。

あるコラムでは、格安の税理士事務所がアルバイトなどの未経験スタッフに大量の記帳作業を任せ、税理士本人が帳簿を十分にチェックできず、そのまま税務調査に臨んだ結果、誤りだらけの帳簿が調査官に露呈してしまった事例が紹介されています。

税務調査は、単に申告書を作るだけでなく、「指摘されやすいポイントの洗い出し」「説明ストーリーの整理」「交渉の駆け引き」といった高度な実務が求められるため、安価な作業代行に近いサービスでは対応しきれないことが多いのです。

一見お得でも「結果的に損」になりやすいパターン

最も大事なのは、「税理士費用が安くても、追徴税や機会損失が高くなればトータルで損」という発想です。

例えば、安い税理士に依頼した結果、節税提案や事前対策が不十分で、本来抑えられたはずの追徴税や加算税がそのまま課されてしまえば、「顧問料や報酬は安かったが、納めた税金が高くなった」という本末転倒な状況になりかねません。

税務調査では、調査官への説明の仕方や、事前の修正申告の有無によっても結果が変わるため、「相談しやすく、しっかりと時間をかけてくれる税理士」を選ぶことが、長期的には最もコスパが良い選択になるケースが多くなります。

安い税務調査 税理士費用のデメリットは？具体的なリスクと防ぐためのチェックポイント

結論として、「安い税務調査 税理士費用」のデメリットは、サービス範囲が狭い、担当者の経験・提案力が不足しがち、追加費用で最終的に高くつく、という3点に集約されます。

業界背景として、格安税理士やオンライン特化型のサービスは、訪問回数や対面相談を抑え、記帳代行や申告書作成を効率化することで低料金を実現している一方、税務調査対策や経営相談など手間のかかる業務はオプション扱いとなることが多いです。

具体例として、「税務調査対策も顧問料に含まれると思っていたが、実際には別料金と言われた」「調査の当日に所長ではなく経験の浅いスタッフが来て不安だった」といった声が紹介されており、事前の確認不足がトラブルの原因になりやすいことが分かります。

サービス範囲が狭く、いざというときに頼れない

一言で言うと、「安い税理士は、やってくれることが少ないことが多い」です。

格安税理士のデメリットとして、月額顧問料に含まれるのは会計データのチェックのみで、節税相談や経営アドバイス、税務調査立会いは全てオプション扱いという契約が少なくありません。

その結果、税務署から調査の連絡が来たタイミングで、「それは契約範囲外です」「調査立会いは別途○万円かかります」と言われ、必要なサポートを得るために急な追加コストが発生するリスクがあります。

担当者の経験不足・コミュニケーション不足によるリスク

結論として、安い費用を実現するために「人件費を削る」運営をしている事務所では、税務調査への対応力にばらつきが出やすくなります。

格安事務所では、記帳やデータ入力を未経験者やアルバイトが大量に担当し、税理士がすべてを細かくチェックできないまま申告や調査に臨む事例があり、実際に「素人が作った帳簿が調査官の目に晒されてしまった」という体験談もあります。

また、訪問回数や面談時間が制限され、オンラインだけのやり取りになると、経営者が不安に感じる点や、微妙なニュアンスが共有されづらくなり、税務調査の現場で「想定外の指摘が出てから慌てる」状況につながりやすくなります。

安いはずが高くつくのを防ぐチェックリスト

初心者がまず押さえるべき点は、「契約前に総額と範囲を必ず確認する」ことです。

安い税務調査 税理士費用を検討するときのチェックステップは、次の通りです。

• 見積りに「税務調査立会い」が含まれるか、何日分までか、日当はいくらかを確認する
• 事前の資料チェック・シミュレーション・修正申告書作成の費用が、別途かコミコミかを確認する
• 税務署との交渉や文書回答書の作成が、基本料金に含まれるのかオプションなのかを確認する
• 担当者は誰か（所長税理士か、スタッフか）、税務調査対応の経験年数や件数を聞く
• 月額顧問料に税務調査対応が含まれるか、スポット契約扱いか、別料金のルールを確認する
• 「基本料金○万円〜」の後ろに、どのような追加料金パターンが想定されているか、具体例ベースで質問する
• 安さの理由（リモート限定・訪問なし・対応エリア限定など）を説明してもらい、自社のニーズと合うか考える

このように「どこまでやってくれて、最終的にいくらになりそうか」を先に把握しておくことで、安い税理士費用の落とし穴を避けることができます。

よくある質問

Q1. 税務調査対応が相場より安い税理士は大丈夫ですか？

A1. 安い理由がサービス範囲の限定やオンライン特化などで明確なら問題ありませんが、内容が曖昧な場合は後から追加費用やサポート不足のリスクがあります。

Q2. 「税務調査対応15万円〜」と書かれている事務所は信用してよいですか？

A2. 立会い1日分だけなど最低限の範囲のみを示していることが多く、修正申告や追加日数で総額が70万円を超える事例もあるため内容の確認が必要です。

Q3. 安い税理士だと、税務調査でどんなデメリットがありますか？

A3. 担当者の経験や準備時間が不足しやすく、指摘にうまく対応できない、節税や事前対策の提案が乏しいなど、結果的に追徴税が増えるリスクがあります。

Q4. 顧問料が安い税理士でも、税務調査に対応してくれますか？

A4. 対応自体はしても、税務調査立会いや文書対応は顧問料とは別料金という契約も多いため、事前に範囲と料金体系を確認することが重要です。

Q5. 税務調査で安くて良い税理士を選ぶにはどうすればいいですか？

A5. 最低2〜3社から見積りを取り、金額だけでなくサービス範囲・経験・コミュニケーションの取りやすさを比較すると、コスパの良い事務所を選びやすくなります。

Q6. 安い税理士から高い税理士に切り替えるタイミングは？

A6. 税務調査や資金調達など重要イベントが近いとき、格安サービスの限界を感じたときは、品質重視の通常料金の税理士に切り替える良いタイミングです。

Q7. 安い税理士と高い税理士、どちらが最終的に得ですか？

A7. 税務調査や節税提案まで視野に入れると、高い税理士でも追徴税や機会損失を減らせればトータルで得になるケースが多く、一概に安い方が有利とは言えません。

Q8. まずは安い税理士に頼んで、問題が出たら乗り換えるのはありですか？

A8. 契約上の制約や引き継ぎコストを考えると、税務調査の直前・調査中の乗り換えはリスクが高く、最初から一定レベル以上の税理士を選ぶ方が安全です。

まとめ

税務調査の税理士費用は総額30〜70万円前後が相場であり、極端に安いプランにはサービス範囲の限定や追加費用のリスクが潜んでいます。

安さ重視の税理士は、人件費や対応時間を削ることで低料金を実現していることが多く、税務調査や節税提案の質が十分でない可能性があります。

安い税理士費用を検討する際は、「どこまで対応してくれて総額いくらか」「担当者の経験や実績は十分か」を事前に確認することが不可欠です。

結論として、税務調査の税理士選びでは、「安さ」ではなく、「自社のリスクを減らし、トータルの税負担を小さくしてくれるパートナーかどうか」を基準に判断すべきです。